Dans le but d’améliorer les mécanismes permettant d’appliquer la LCB-FT au sein de chaque pays membre, le législateur a décidé qu’une nouvelle Directive était nécessaire.
La 5e Directive (UE) 2018/843 du Parlement européen et du Conseil a été adoptée en mai 2018. Elle modifie la Directive (UE) 2015/849 relative à la prévention de l’utilisation du système financier à des fins de blanchiment de capitaux ou de financement du terrorisme (LCB-FT).
Cette directive a été transposée en droit français en février 2020 et est applicable depuis lors. Il est donc important de bien appréhender les changements et les nouvelles obligations en découlant.
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